事業計画書とは、経営陣が「今後、事業をどのような方向で進めていくか」を可視化して、事業の立ち上げや継続に必要となる資金を調達するために必要となる資料です。作成された事業計画書は、企業の資金調達先である金融機関や投資者に提出されます。
しかし、「毎回一から事業計画書を作成するのは面倒なので、テンプレートを活用したい」という方も多いのではないでしょうか。
そこで今回は、事業計画書のおすすめテンプレートのほか、必須項目や構成の流れを中心にご紹介します。
- 社内で作成する事業計画書の体裁を整えたい
- 自社に合った事業計画書テンプレートを探している
- 作成した事業計画書を適切に管理したい
という方はこの記事を参考にすると、自社に合った事業計画書のテンプレートが見つかるだけでなく、適切な管理方法まで分かります。
目次
事業計画書を作成する目的とは？
事業計画書を作成する目的として「金融機関及び融資者への資金調達のアピール」が挙げられます。
事業計画書は、資金調達先の信頼獲得や判断材料として活用されます。口頭では伝えきれない詳細を文字や数値にして書き出すことで、先方の理解が深まり、融資につながる可能性を高めるのです。
そのため、事業計画書は第三者が読む資料となるので、正確かつ具体的に書きましょう。
事業計画を立てるための3ステップとは
はじめに、事業計画を立てるための3ステップを紹介します。
- ステップ1｜目標を明確にする
- ステップ2｜方針を明確にする
- ステップ3｜事業計画を立てる
事業を展開するに至った背景や思いを踏まえて、目標を明確にしましょう。また、数年後の具体的なビジョンを見据えておくことが大切です。
次に「どの顧客層に対して・どのようなアピールをしていくか」について方針を明確にしましょう。ただし、何となくの予測で方針を定めるのではなく、市場調査をするなど根拠となるデータを元に決めていく必要があります。
方針が明確になったら、事業計画を立てていきます。たとえば、事業を立ち上げるには資金はいくら必要になるのか、売上高の見込みはどのくらいなのか、リスク対策として何をすべきか、などが挙げられます。
以上の3ステップに沿って事業計画の構成を整えていき、分かりやすい事業計画書を作成しましょう。
事業計画書に必須の8つの項目とは
事業計画書に記載すべき項目を8つ紹介します。
- 開業動機・目的
- 事業名・経営者のプロフィール
- セールスポイント
- 社会的背景
- 市場調査
- マーケティング戦略
- 資金計画
- リスクと解決策
事業を始めることになったきっかけや、経緯、理念を記載します。後に記載していく「セールスポイントや社会的背景」などとの一貫性がなければなりません。
社名や事業形態、所在地、従業員数というように、会社の基本データを記載します。また、経営者の職歴や担当していた業務、実績など、今後の事業に活かせるスキルがあるかをアピールします。
取り扱う商品やサービスのセールスポイントを記載します。事業の強みや特徴、競合優位性を詳しく記載して、同じような業種に対して、どのように差別化を図れるかをアピールしましょう。
ここでは、事業を通じて、社会にどのような影響を与えるか記載します。PEST分析「Political（政治面）、Economical（経済面）、Social（社会面）、Technological（技術面）」を用いると効果的です。
今後も成長する見込みや需要のある市場環境・規模であるかの調査結果を書きます。グラフや適宜表などがあると、視覚的理解につながりやすいです。
適切なマーケティング戦略がなければ、良い商品であっても売上につながりません。そのため、取り扱う商品やサービスの「価格」「広告手段」「流通チャネル」を事前に想定しておく必要があります。
事業にどのくらい資金が必要になるのか記載します。とくに、新規で立ち上げる場合は、初期費用に加えて、開業後半年で必要となる費用、自己資金、いくら融資してもらう必要があるのか、詳細に書きましょう。
金融機関や融資者の信用を獲得するための重要ポイントとなります。そのため、十分に検討を重ねたうえで、具体的な対策を記載しましょう。
以上8つの項目それぞれに、情報の過不足がないように記載しましょう。
【無料あり】事業計画書のおすすめテンプレート
以下では、事業計画書のおすすめテンプレートを紹介します。無料で使えるテンプレートもあるので、効率よく事業計画書の作成を進めたいという方は必見です。
Word｜ビズ研の事業計画書テンプレート
こちらは、ビズ研が提供する出張報告書の無料テンプレートです。
基本的な事業概要に加えて、商品やサービスのセールスポイント、創業時と比較した売上高などを記載できます。そのため、事業を継続するか否かの判断がしやすいと言えます。
Excel｜楽しもうofficeの出張報告書テンプレート
こちらは、Microsoftの提供する事業計画書の無料テンプレートです。
Excel形式となっており、事業内容のほかに「取引先・取引関係等」「必要な資金と調達方法」「事業の見直し」までまとめて作成・管理できるので便利です。
事業計画書を作成するときの注意点とは
以下では、事業計画書を作成するときの注意点を3つ解説します。テンプレートを活用したとしても、以下の注意点を抑えられていなければ、事業計画書を作成する煩わしさは解消できないのです。
（1）編集しやすいか
1つめの注意点は、編集や更新がしやすいかという点です。
従来、事業計画書の作成に使用されているWordやExcelでは、いちいちファイルを開いたり、こまめに保存をかけたりしなければならず面倒だと言えます。さらに、修正前と後を比較するには、紙にして印刷するか、ファイルを複製するなど手間がかかるのです。
以上のように、編集や更新がしづらいと担当者にとってはストレスになりかねないので注意しましょう。
（2）適切に管理できるか
2つ目の注意点は、データを適切に管理できるかという点です。
事業計画書には、今後の事業に関する重要な情報が多く掲載されています。万が一、情報を適切に管理できていあえれば、情報が流出する事態になりかねません。
さらに、どこに管理されていつかが分からない状態では、必要なときにすぐに内容を確認することができないのです。以上のことから、事業計画書は作成して終わりではなく、適切に管理する必要があるのです。
事業計画の作成に役立つ情報共有のツール
以下では、事業計画の作成に役立つ情報共有のツールを紹介します。
事業計画書は、事業の立ち上げに必要となる重要な書類で、作成にはWordやExcelが使用するのが一般的です。しかし、ファイルを開いたり、編集内容を確認したりするのに煩わしさを感じる方も少なくありません。
そこで、以上のような煩わしさを解消するためにも、WordやExcelから脱却して、ツールを使って事業計画書を作成しましょう。とくに、情報共有ツールを使えば、事業計画書の作成はもちろん、管理まで一元化できるのでおすすめです。
結論、事業計画書の作成には、テキストだけでなく画像やファイルを残せる「ノート」が備わっており、初めて利用する方でもすぐに使いこなせるツール「Stock」が最適です。
Stockの「ノート」は、誰が・いつ・どこを修正したのか編集履歴が分かるだけでなく、編集前と編集後の比較も可能です。また、ノートに紐づく「タスク」を設定すれば、やるべきことの対応漏れを防げます。
誰でも簡単に情報を残せるツール「Stock」
/ 情報ストック、タスク管理、メッセージ機能 /
チームの情報を、最も簡単に管理できるツール「Stock」
https://www.stock-app-stg.info/
Stockは、社内のあらゆる情報を、最も簡単に「管理」できるツールです。「社内の情報を、簡単に管理する方法がない」という問題を解消します。
Stockを使えば、「ノート」の機能を利用して、要件などのテキスト情報や、画像やファイルなどのあらゆる情報を誰でも簡単に残せます。
また、「タスク」や「メッセージ」の機能を利用すると、ノートに記載したテーマごとにコミュニケーションを取ることができるため、あちこちに情報が分散せず、常に整理された状態で業務を遂行できます。
＜Stockをおすすめするポイント＞
- ITの専門知識がなくてもすぐに使える
「ITに詳しくない65歳の方でも、何の説明もなく使える」程シンプルです。
- 社内のあらゆる情報を、最も簡単に「ストック」できる
作業依頼、議事録・問い合わせ管理など、あらゆる情報を一元管理可能です。
- 驚くほど簡単に、「タスク管理」「メッセージ」もできる
直感的な操作で、「タスクの担当者・期日の設定」と「メッセージでのやりとり」が可能です。
＜Stockの口コミ・評判＞
塩出 祐貴さん
松山ヤクルト販売株式会社 |
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「強烈な『ITアレルギー』がある弊社にも、Stockならば、一切混乱なく導入できました」 ★★★★★ 5.0 弊社の宅配部門のスタッフの半分近くは50代以上と高齢で、キーボード入力が苦手なスタッフもいるほど、ITツールへの強い抵抗感がありました。しかし、Stockは他ツールに比べて圧倒的にシンプルで、直感的に使えるため、予想通り非常にスムーズに使い始めることができました。 |
竹原陽子さん、國吉千恵美さん
リハビリデイサービスエール |
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「会社全体が、『Stock（ストック）さえ見ればOK』という認識に180度変わった」 ★★★★★ 5.0 特に介護業界では顕著かもしれませんが、『パソコンやアプリに関する新しい取り組みをする』ということに対して少なからず懸念や不安の声はありました。しかしその後、実際にStock（ストック）を使ってみると、紙のノートに書く作業と比べて負担は変わらず、『Stock（ストック）さえ見れば大半のことが解決する』という共通の認識がなされるようになりました。 |
江藤 美帆さん
栃木サッカークラブ（栃木SC） |
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「ナレッジが属人化しやすいプロスポーツクラブには、Stockを非常に強くお勧めします！」 ★★★★★ 5.0 元々悩んでいた『ナレッジがブラックボックス化してしまう』という問題が、驚くほどうまく解消されました。 『Stockさえ見れば、すぐに必要な情報を把握できる』という状況を作り出すことに成功し、明らかに生産性が向上しました。 |
分かりやすい事業計画書の作成手順まとめ
ここまで、分かりやすい事業計画書の作成手順を中心に紹介しました。
事業計画書は「事業の目的や方針を明確にしたうえで、計画を立てる」というステップを踏むと、スムーズに作成できます。とはいえ、WordやExcelでは、編集がしづらかったり、データへのアクセス性が悪かったりして担当者のストレスになりかねません。
そこで、WordやExcelではなく、情報共有ツールを使って作成すれば、スピーディーかつ簡単に事業計画書の作成ができるのです。ただし、作成して終わりではなく、作成後の管理のことも視野に入れておく必要があります。
結論、自社が使うべきなのは、事業計画書の内容を「ノート」に記載するだけで、情報の作成・管理を一元化できるツール『Stock』一択です。
無料登録は1分で完了するので、ぜひ「Stock」を導入して、事業計画書の作成をスムーズに進めましょう。
